ישנן שתי דרכים להעביר קצבה מוסמכת: מזדמן ורכישה חוזרת. במקרה זה, פשוט תוציא את הקצבה ותשתמש בכספים לרכישת קרן חדשה. זו הדרך הכי פחות יעילה לעשות זאת מכיוון שברגע שתקבל את הכספים, תצטרך לשלם עליהם מס בשיעור מס הכנסה רגיל.
האם ניתן לשנות קצבה?
תוכל לשנות את התדירות שבה ההכנסה שלך מהקצבה המשתנה משוערת מ-פעם בשנה לפעם בחודש ולהיפך. זה ישנה את זרם התשלומים שתקבל. אם אתה שוקל לשנות שיטות הערכה מחדש, זכור: W אתה יכול להחליף פעם בשנה, החל ביום העסקים האחרון במרץ.
איך מחליפים קצבה?
The 1035 Exchange
- על פי סעיף 1035 של Internal Revenue Code, מס הכנסה יאפשר החלפה של קצבה אחת באחרת ללא מס. …
- הכספים חייבים לעבור ישירות מחוזה הקצבה הישן לחדש.
האם אתה יכול לגלגל קצבה אחת לאחרת?
חוק המס הפדרלי חל על החלפות אתה רשאי להשתמש בו רק כדי לגלגל קצבה אחת לקצבה אחרת. אם תנסה לפדות את הקצבה שלך ותשתמש בכסף לרכישת קצבה נוספת, החוק לא יכסה את ההחלפה, ולא תחסוך ממך השלכות המס.
איך אוכל לצאת מקצבה?
ישנן מספר דרכים לצאת מקצבה. אם זה IRA, אתה יכול לגלגל אותו, או להעביר אותו. אם זה לא IRA, אתה יכול להשתמש בבורסה 1035, או לוותר עליה. אם מדובר בקצבת הכנסה, אתה צריך למצוא מישהו שיקנה אותך.
What Is An Annuity And How Does It Work?
